作者 | 付影
來(lái)源 | 獨(dú)角金融
(相關(guān)資料圖)
天下英雄出我輩，一入江湖歲月催；皇圖霸業(yè)談笑中，不似人生一場(chǎng)醉。淌過(guò)股市、樓市的上海灘大佬、“證大系”創(chuàng)始人戴志康，3年前因涉嫌非法吸收公眾存款被逮捕，近日迎來(lái)一審宣判。
20世紀(jì)90年代，戴志康是A股市場(chǎng)傳奇人物、上海地產(chǎn)界曾經(jīng)的風(fēng)云大佬、2012年福布斯中國(guó)富豪的上榜富豪……如今，這些輝煌都已不再，這位大佬因非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪被判有期徒刑19年，令人唏噓。
596億非法集資大案，波及2.65萬(wàn)名受害人
據(jù)上海一中法院微信公眾號(hào)，2022年12月30日上午，上海市第一中級(jí)人民法院對(duì)被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（下稱“證大文創(chuàng)”）非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金1億元；對(duì)戴志康非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪判處有期徒刑19年，并處罰金2550萬(wàn)元；對(duì)戴衛(wèi)新、郁耀、張艷華、陸衛(wèi)豐、顧文俊、徐生寬非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑13年至7年6個(gè)月不等刑罰，并處1000萬(wàn)元至150萬(wàn)元不等罰金。
來(lái)源：騰訊圖庫(kù)
經(jīng)審理查明，2006年7月，戴志康注冊(cè)成立證大文創(chuàng)，為實(shí)施非法集資活動(dòng)，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（下稱“證大大拇指”）、上海證大金融信息服務(wù)有限公司（下稱“證大愛(ài)特”）等“證大系”企業(yè)，并以證大文創(chuàng)為頂層管理。
2011年11月至2019年8月，經(jīng)戴志康決定和授意，在未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下，證大投資咨詢對(duì)外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個(gè)月不等的借款合同，在扣除相關(guān)服務(wù)費(fèi)用后放貸給借款人，再將放貸債權(quán)按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個(gè)月、年化收益5%-15%不等的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財(cái)產(chǎn)品，通過(guò)對(duì)外宣傳保本付息等，由證大大拇指線下或者證大愛(ài)特公司“撈財(cái)寶”平臺(tái)線上發(fā)售，向社會(huì)公眾非法募集資金。
2016年4月起，為應(yīng)對(duì)“證大系”企業(yè)債權(quán)逾期還款率攀升造成的無(wú)足量資金放貸、無(wú)法生成足量債權(quán)、無(wú)法包裝足量理財(cái)產(chǎn)品、無(wú)法募集足量資金的惡性循環(huán)，戴志康經(jīng)由戴衛(wèi)新匯報(bào)后，決定采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品、虛假湊標(biāo)等手段繼續(xù)向社會(huì)公眾非法募集資金。
經(jīng)審計(jì)，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業(yè)累計(jì)向35萬(wàn)余名出借人銷售理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬(wàn)余名出借人未兌付本金共計(jì)75.21億余元。
圖源：上海一中院
傳奇大佬：起于地產(chǎn)，折戟P2P
說(shuō)起戴志康，早在1992年就參與組建了中國(guó)第一家公募基金富島基金，并讓他在金融投資界聲名鵲起。后來(lái)，在股市上他賺到了人生第一桶金。1995年，“327國(guó)債事件”讓他賺到幾百萬(wàn)，與此同時(shí)，在A股市場(chǎng)低迷之際投資股市，后來(lái)收獲頗豐。
圖源：騰訊圖庫(kù)
公開(kāi)資料顯示，戴志康1998年改組證大系列公司，成立證大投資集團(tuán)并任董事長(zhǎng)。證大集團(tuán)在90年代，主要從事的是二級(jí)市場(chǎng)私募投資。擁有豐厚的資本之后，戴志康開(kāi)始把目光投向了上海的房地產(chǎn)行業(yè)。
2000年左右，證大集團(tuán)在上海浦東，開(kāi)發(fā)了聯(lián)洋社區(qū)項(xiàng)目，并且因此名聲大噪。隨后，證大集團(tuán)借勢(shì)連續(xù)開(kāi)發(fā)了證大家園、水清木華等早期住宅項(xiàng)目，以及后續(xù)開(kāi)發(fā)的大拇指廣場(chǎng)、九間堂別墅、喜馬拉雅中心等頗有知名度的文化地產(chǎn)項(xiàng)目。
2004年，戴志康在胡潤(rùn)百富榜中排名57，身家17億；2007年，戴志康排在第65位，身家100億。
不過(guò)戴志康因喜馬拉雅中心項(xiàng)目而在地產(chǎn)行業(yè)受重挫，隨后幾年戴志康將地產(chǎn)業(yè)務(wù)重心轉(zhuǎn)移到了南京。2015年，錯(cuò)過(guò)地產(chǎn)黃金時(shí)期的戴志康，還是出售了地產(chǎn)股權(quán)，宣布退出地產(chǎn)行業(yè)。
退出房地產(chǎn)行業(yè)之后，戴志康為將重心再次轉(zhuǎn)讓金融，因此，撈財(cái)寶等證大集團(tuán)旗下的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)開(kāi)始迅速做大。
在金融領(lǐng)域，證大集團(tuán)已發(fā)展成集互聯(lián)網(wǎng)金融、私募、藝術(shù)品投資理財(cái)、供應(yīng)鏈金融等業(yè)務(wù)為一體的，以微金融為核心的金融產(chǎn)業(yè)集團(tuán)。
早在2010年，戴志康還布局了小貸業(yè)務(wù)，后來(lái)他又相繼創(chuàng)辦海門證大農(nóng)村小額貸款、證大財(cái)富（后改名證大金服）等。但“證大系”的小貸公司因?yàn)楫a(chǎn)業(yè)限制基本失敗了，證大金服則主要以P2P為核心。
公開(kāi)資料顯示，證大金服最早推出的是“證大e貸網(wǎng)”，但該平臺(tái)已于2017年停運(yùn)。到了2014年，證大金服又推出P2P平臺(tái)撈財(cái)寶，而撈財(cái)寶又成了戴志康鋃鐺入獄的“始作俑者”。
據(jù)警方通報(bào)，2019年8月29日，戴志康與戴衛(wèi)新等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無(wú)法兌付。
互聯(lián)網(wǎng)金融觀察者畢研廣曾分析稱，“證大集團(tuán)所涉及到的金融業(yè)務(wù)，大多都是類金融業(yè)務(wù)，很少有涉及到金融牌照，或者沒(méi)有一定的金融許可，極易引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。撈財(cái)寶出現(xiàn)了問(wèn)題，而其他布局的板塊，比如私募板塊、其他控股和參股的互金，也會(huì)直接受到牽連?！?/p>
金融板塊解體
自2019年9月1日，上海警方通報(bào)戴志康等人自首起，證大集團(tuán)就陷入窘境。戴志康曾經(jīng)一手培育的上市公司上海證大房地產(chǎn)有限公司（0755.HK）（下稱“上海證大”）于9月1日當(dāng)晚發(fā)公告，與戴志康本人和證大集團(tuán)撇清關(guān)聯(lián)。
上海證大在澄清公告中表示，本公司與上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司、上海證大愛(ài)特金融信息服務(wù)有限公司、上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司以及上海證大投資咨詢有限公司無(wú)任何股權(quán)關(guān)連關(guān)系，亦無(wú)任何交叉持股現(xiàn)象。上海證大還表示，戴志康已于2015年2月13日完成其所持有的本公司控制性股權(quán)的全部轉(zhuǎn)讓，并已不再擔(dān)任本公司任何職務(wù)。
證大集團(tuán)官網(wǎng)顯示，證大產(chǎn)業(yè)主要包括“證大金融”、“證大文化”、“證大投資”三大板塊。經(jīng)過(guò)一系列變動(dòng)后，證大集團(tuán)的金融板塊已接近解體，文化板塊持續(xù)虧損，投資板塊也只剩下醫(yī)療科技相關(guān)業(yè)務(wù)“苦苦支撐”。
在金融領(lǐng)域，證大已發(fā)展成集互聯(lián)網(wǎng)金融、私募、藝術(shù)品投資理財(cái)、供應(yīng)鏈金融等業(yè)務(wù)為一體的，以微金融為核心的金融產(chǎn)業(yè)集團(tuán)。可就是這個(gè)曾讓戴志康引以為傲的證大金融，如今小貸公司早早停業(yè)，P2P公司爆雷……
在文化方面，工商資料顯示，證大文化成立于2001年，系證大集團(tuán)的文化板塊子公司。作為新三板掛牌公司，證大文化專注于藝術(shù)價(jià)值發(fā)現(xiàn)及價(jià)值創(chuàng)造、深耕藝術(shù)IP特展、藝術(shù)品電商、藝術(shù)演藝及教育、藝術(shù)顧問(wèn)服務(wù)等業(yè)務(wù)。
但證大文化處于持續(xù)虧損的狀態(tài)。根據(jù)證大文化發(fā)布的2018年年報(bào)數(shù)據(jù)，該公司2018年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5298.8萬(wàn)元，與上年同期相比減少10.95%；歸屬于掛牌公司股東的凈利潤(rùn)為-441.9萬(wàn)元，與上年同期相比減少215.57%。證大文化2019年上半年財(cái)報(bào)顯示，其營(yíng)業(yè)收入1529.95萬(wàn)元，同比下降23.56%；歸屬于掛牌公司股東的凈利潤(rùn)-358.24萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)38.89%。
在投資方面，證大集團(tuán)重點(diǎn)關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)、海外資源、醫(yī)療科技和證大房產(chǎn)幾大方向。在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的投資主要是指喜馬拉雅FM。但作為證大集團(tuán)文化產(chǎn)業(yè)的一個(gè)大項(xiàng)目，喜馬拉雅FM在戴志康自首后，也發(fā)布相關(guān)聲明，撇清與戴志康及證大集團(tuán)的關(guān)系。
9月1日，喜馬拉雅FM在其官方微博上發(fā)表聲明稱，上海證大投資發(fā)展股份有限公司曾是喜馬拉雅早期的投資人，但其法定代表人戴志康從未參與過(guò)喜馬拉雅業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)決策，目前證大投資發(fā)展與喜馬拉雅已無(wú)股權(quán)關(guān)系。
在醫(yī)療科技領(lǐng)域，證大集團(tuán)于2016年4月成立上海九間堂健康管理有限公司（下稱“九間堂”），但規(guī)模較小。
在地產(chǎn)領(lǐng)域，正大集團(tuán)官網(wǎng)顯示，證大曾創(chuàng)造了“大拇指”廣場(chǎng)、九間堂別墅等，但這些早在2015年之后，就不再屬于證大集團(tuán)。在海外資源領(lǐng)域，證大集團(tuán)也只是在官網(wǎng)簡(jiǎn)單介紹稱，投資并已經(jīng)取得馬里金礦、鈾礦、剛果金盧本巴希銅鈷礦等多個(gè)礦藏的采礦和探礦權(quán)。
此外，“ 327國(guó)債期貨事件”當(dāng)事人幾乎無(wú)一善終，當(dāng)年的四大贏家魏東、袁寶璟、劉漢皆已殞落，周正毅深陷囹圄，如今聲稱在327國(guó)債事件中賺了大錢的戴志康也進(jìn)去了。至此，僅有一位某系的黃先生還自由地活著。
一個(gè)人的認(rèn)知往往決定著一個(gè)人的行為。戴志康曾經(jīng)說(shuō)過(guò)一句很有名的話：“盈利就是把別人的錢劃入自己的賬戶” ?？赡芤舱且?yàn)樗倪@種認(rèn)知最終導(dǎo)致了他今天的結(jié)局。你對(duì)“證大系”有什么想說(shuō)的？歡迎評(píng)論區(qū)留言與我們互動(dòng)。