此前，興業(yè)銀行(601166)發(fā)布公告稱，將從2022年11月8日起，對在該行購買的基金定投扣款增加風險等級判斷，若客戶的風險承受能力評估結果已失效或與擬定投的產品風險等級不匹配，興業(yè)銀行將不會進行扣款，直到客戶的風險等級結果恢復有效且與擬定投的產品風險等級匹配。單筆定投委托連續(xù)3次扣款失敗，則該筆定投委托失效。
基金定投是定期定額投資基金的簡稱，指在固定的時間內以固定的金額投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。
據(jù)了解，自今年8月以來，市場上多家銀行調整了基金定投業(yè)務規(guī)則，若投資者風險承受能力評估結果失效或與基金定投產品的風險等級不一致，銀行將不予扣款?？梢钥闯?，年內各銀行正不斷強化基金代銷渠道合規(guī)性建設。
2022年8月，交通銀行發(fā)布《關于更新基金定投類業(yè)務協(xié)議及快溢通業(yè)務升級》的公告稱，從9月5日起，在基金定投扣款、快溢通自動轉入扣款發(fā)起時增加風險等級判斷，若客戶的風險承受能力評估結果有效期屆滿或與擬購買的產品風險等級不匹配，該行系統(tǒng)將不會進行扣款。
市場專業(yè)人士表示，由于權益類基金的波動較大，基金定投策略在權益類基金上面應用較多，雖然通過定投方式可以一定程度上平滑收益波動，避免追漲殺跌等非理性交易帶來的虧損，但是今年以來權益基金市場持續(xù)震蕩調整，導致投資者的風險承受能力可能發(fā)生了新變化，基金定投風控條款升級也是銀行應對短期市場變化的舉措之一。
2022年1月1日，多機構聯(lián)合發(fā)布的《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》指出，金融機構發(fā)行和銷售資產管理產品，應當堅持“了解產品”和“了解客戶”的經(jīng)營理念，加強投資者適當性管理，向投資者銷售與其風險識別能力和風險承擔能力相適應的資產管理產品。同時，金融機構應當加強投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風險意識，向投資者傳遞“賣者盡責、買者自負”的理念，打破剛性兌付。