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近年來(lái)，吉林敦化農(nóng)商行扎實(shí)開(kāi)展合規(guī)管理工作，全面提升干部員工制度執(zhí)行力，厚植合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的合規(guī)文化理念，有效促使風(fēng)險(xiǎn)管理水平穩(wěn)步提升。
筑牢內(nèi)控防火墻。一是組織各條線全面梳理規(guī)章制度，重點(diǎn)對(duì)各條線各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的責(zé)、權(quán)、利進(jìn)行梳理。嚴(yán)格對(duì)照行業(yè)和監(jiān)管要求，整合、優(yōu)化現(xiàn)有流程，查漏補(bǔ)缺，織密制度之網(wǎng)，扎牢制度籠子，有效建立和完善本單位規(guī)章制度體系。二是做好重要工作執(zhí)行落實(shí)情況的后期成效評(píng)估，切實(shí)提高制度文件的時(shí)效性、針對(duì)性、可操作性，重塑銀行業(yè)“三鐵”精神。三是建立風(fēng)險(xiǎn)隱患排查長(zhǎng)效機(jī)制，落實(shí)完善主審員制度，做實(shí)業(yè)務(wù)條線第一道防線職能。
完善規(guī)章補(bǔ)短板。一是做好監(jiān)管制度、政策的解讀傳導(dǎo)，完善內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，及時(shí)彌補(bǔ)短板，堵塞漏洞，有效指導(dǎo)一線員工合法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)。二是結(jié)合“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”活動(dòng)，深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)工作。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使全員充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化教育的重要意義。組織開(kāi)展全員合規(guī)履職承諾、合規(guī)宣誓、合規(guī)宣講等活動(dòng)，引導(dǎo)員工牢固樹(shù)立主動(dòng)合規(guī)理念，營(yíng)造良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍。三是加強(qiáng)合規(guī)工作人員培養(yǎng)，加強(qiáng)對(duì)條線人員的履職能力培訓(xùn)，實(shí)行重要業(yè)務(wù)條線人員持證上崗，推動(dòng)合規(guī)工作逐步嵌入經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，有效攔截違規(guī)問(wèn)題。
嚴(yán)格督導(dǎo)堵漏洞。一是充分發(fā)揮員工異常行為排查系統(tǒng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警作用，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域非現(xiàn)場(chǎng)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)核查疑點(diǎn)問(wèn)題，及時(shí)督導(dǎo)違規(guī)問(wèn)題的整改和責(zé)任追究。定期開(kāi)展異常行為現(xiàn)場(chǎng)排查，提高客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置異常行為。二是加強(qiáng)警示教育。開(kāi)展“以案促改”活動(dòng)，以“身邊事教育身邊人”，進(jìn)一步嚴(yán)明紀(jì)律規(guī)矩，提高全員遵規(guī)守紀(jì)意識(shí)，培養(yǎng)誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定。
集中整治“不悔改”。吉林敦化農(nóng)商行圍繞近年來(lái)全系統(tǒng)亂象整治、風(fēng)險(xiǎn)排查中違規(guī)占比最高、損失最大、問(wèn)責(zé)人員最集中，且屢查屢犯的重點(diǎn)問(wèn)題開(kāi)展集中整治，有效解決基礎(chǔ)業(yè)務(wù)領(lǐng)域違規(guī)屢查屢犯的問(wèn)題，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，減少資金損失，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。同時(shí)，通過(guò)處理重點(diǎn)少數(shù)，著力夯實(shí)“不敢違規(guī)”的防線，進(jìn)而達(dá)到保護(hù)大多數(shù)員工和凈化全行的目的。（記者 王天武 通訊員 孫田）?